ВЭД без рисков

Ведение внешнеэкономической деятельности — дело высокорискованное. В нем любая неосторожность может стоить предпринимателю потери не только времени, но и огромных денег. Особого внимания требуют валютно-финансовые операции. О том, какие угрозы подстерегают участников ВЭД при взаимодействии с иностранными банками, рассказывают представители ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК».

       

Дмитрий Пискунов, заместитель председателя правления

Дмитрий Ненахов, начальник            отдела валютного контроля      и документарных операций

Людмила Сафронова, заместитель начальника отдела валютного контроля и документарных операций

Блокировка платежа

Дмитрий Пискунов:
— Как известно, в основном все международные платежи осуществляются в долларах США. При этом американские банки постоянно вводят различные ограничения. Существует целый список санкций, действующих в отношении определенных лиц, компаний, товарных групп, территорий. Например, могут возникнуть проблемы с платежами, связанными каким-либо образом с Ираном, Сирией, Северной Кореей, Кубой, Крымом, то есть с теми субъектами, в отношении которых действуют различного рода санкции США. И даже если в реквизитах будут указаны улица Кубанская или наименование клиента ООО «Кубань», сходные со словом «Куба», платеж легко может быть приостановлен на неопределенный срок, а что еще хуже — заблокирован в американском казначействе до отмены санкций.
Таким образом, необходимо избегать подобного ассоциативного сходства. Для этого можно, например, заранее проверить потенциальную степень проблемности платежа на официальном сайте американского казначейства. В целом же важно хорошо разбираться в международном праве, особенностях государственной политики того или иного государства, в валюте которого осуществляются расчеты.
Дмитрий Ненахов:
— Обычно разбор подобных недоразумений в нашем банке занимает два-три дня. Мы оперативно связываемся с клиентом, ставим его в известность, выходим 
на связь с нашим банком-корреспонден-том — крупнейшим американским расчетным банком J.P. Morgan. После уточнения необходимой информации о клиенте вопрос снимается и платеж проходит.
Все ситуации разрешимы, но тратятся время и нервы. Когда пара сотен тысяч зависает с непонятной перспективой, это не очень приятно. Застраховаться от этого до конца невозможно. Поэтому мы всегда призываем своих клиентов по возможности проводить платежи не в критические сроки, а с резервом времени для урегулирования возможных спорных ситуаций.

Штрафы и санкции 

Людмила Сафронова:
— Ведение ВЭД предусматривает свое-временное предоставление клиентами в банк документов валютного контроля, а именно: паспортов сделок, справок о валютных операциях и справок о подтверждающих документах. Нарушение установленных сроков предоставления вышеуказанных форм учета по валютным операциям влечет за собой наложение административного штрафа в размере от 5 000 до 50 000 руб.
При осуществлении ВЭД клиенты должны помнить, что обязаны в сроки, предусмотренные внешнеторговыми контрактами, обеспечить: получение денежных средств на свои счета в банке за проданные товары и/или оказанные услуги нерезиденту; возврат на свои счета в банке денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные в Российскую Федерацию товары, неоказанные услуги. Невыполнение клиентом этих обязанностей влечет наложение административного штрафа в размере от 75 до 100 процентов суммы денежных средств, не зачисленных на счета в банке / не возвращенных в Российскую Федерацию.
Конечно, мы всегда со своей стороны стараемся предотвратить нарушения нашими клиентами валютного законодательства РФ, напоминаем о сроках представления документов, заранее уведомляем о возможных нарушениях. Причем ведем эту работу, выходя за рамки соответствующих требований нормативных актов Банка России. 

Когда что-то пошло не так

Дмитрий Пискунов: 
— Бывают ситуации, когда что-то пошло не по плану. Например, необходимо завершить расчеты по контракту от имени другого юридического лица. Возникает вопрос: как правильно переоформить паспорт сделки? В таком случае предприниматель всегда может рассчитывать на получение грамотной консультации специалиста ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК». 
Или, например, ситуация: после погрузки товара, его апробации меняется масса продукции и, соответственно, ее стоимость. Необходима корректировка декларации. В банке помогут привести ваши документы в соответствие с новыми обстоятельствами.

Вычет комиссии

Дмитрий Ненахов:
— При переводах средств иностранным получателям существует три варианта взимания комиссий промежуточных банков. Можно произвести платеж за счет бенефициара (BEN), можно за счет плательщика (OUR), а можно поделить между плательщиком и получателем (SHA). Выбор варианта зависит от договоренности сторон, зафиксированной во внешнеторговом контракте. Если контрагент требует, чтобы из суммы платежа не удерживались никакие комиссии, то по варианту OUR до него гарантированно полностью дойдет отправленная сумма. Но для плательщика выгоднее совершить платеж по варианту BEN, который чаще всего используется в международных расчетах. ■


Отдел валютного контроля 
и документарных операций 
ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
Тел. (351) 266-44-93
www.chelinvest.ru