Цели и задачи валютного контроля, который осуществляет банк, — своевременный учет и классификация валютных операций клиентов, ведущих внешнеэкономическую деятельность. В настоящее время разрешены практически любые операции, но по законодательству их необходимо правильно и своевременно учитывать. В процессе обслуживания операций по ВЭД банки собирают и передают в Центральный банк РФ сведения, на основании анализа которых принимаются решения ЦБ РФ и ведется кредитно-денежная политика государства.

От качества сбора этой информации зависит решение задач государственной важности. Именно поэтому за нарушение порядка учета валютных операций применяются достаточно серьезные санкции контролирующих органов и в отношении банков, и в отношении клиентов. Расчеты и операции по ВЭД регламентирует Закон 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и инструкция ЦБ РФ № 138-И.

Чтобы помочь грамотно оформлять и проводить валютные сделки, предотвращать нарушения валютного законодательства и ограждать своих клиентов от возможных последствий, Челябинвестбанк ведет разъяснительную работу как и в индивидуальном порядке, так и в своих информационных материалах. В результате клиенты становятся грамотнее, ответственнее, опытнее, растет профессионализм участников ВЭД. Специалисты отдела валютного контроля Челябинвестбанка отмечают снижение количества нарушений в 2016 году по сравнению с 2015 годом в среднем на 50 процентов по разным видам нарушений.

Имея собственное программное обеспечение по учету паспортов сделок и свою службу автоматизации, Челяб-инвестбанк много сделал для того, чтобы информировать своих многочисленных клиентов в автоматическом режиме.

Какие же меры принимает банк для предупреждения клиентов и какие нарушения при расчетах с иностранными контрагентами выявляются чаще всего? 

Наиболее распространенное — это нарушение сроков предоставления справок о валютных операциях (СВО) или справок о подтверждающих документах (СПД). Для предотвращения нарушения банк информирует клиента о поступлении на его расчетный счет средств от нерезидента и дает инструкции по дальнейшим действиям: оформлению паспорта сделки либо предоставлению СВО. Также банк сообщает клиенту о том, что из ФТС поступила в электронном виде информация об оформленной декларации на товары и клиент обязан в установленный срок предоставить в банк СПД по этой декларации.

Кроме того, серьезным нарушением является неисполнение ожидаемых сроков получения товаров по контракту либо поступления экспортной выручки. Для того чтобы клиент вовремя принял меры и не допустил просрочки, банк заблаговременно направляет предупредительное сообщение о наличии отрицательного сальдо (то есть задолженности контрагента) в расчетах по паспорту сделки, по которому исполнение обязательств должно быть завершено в текущем месяце.

Также банк направляет предупреждения клиентам, если у них есть справки (СВО или СПД), в которых ожидаемый срок уже истек, а обязательства контрагентом не исполнены, например, не поступил предоплаченный товар или не зачислена экспортная выручка. 

Челябинвестбанк информирует своих клиентов, предупреждает о возможных нарушениях валютного законодательства, поскольку считает это важной составляющей делового общения между партнерами, а не в силу законодательных норм. Банк заботится о клиенте, об успешности его бизнеса вообще и каждой отдельной операции в частности, что придает сотрудничеству конструктивный и высокопрофессиональный характер. Однако нарушения все-таки случаются. Иногда они происходят из-за недостаточного внимания клиента к сообщениям из банка, поступающим по системе электронного документооборота, иногда включается человеческий фактор и информация на каких-то этапах теряется. Бывает, в компании увольняется ключевой сотрудник, не объяснив всех нюансов коллегам. Чтобы исключить подобные ситуации, предприятию, ведущему бизнес с иностранными контрагентами, банк рекомендует уделять особое внимание соблюдению порядка расчетов и всех нормативных требований.

Если все-таки нарушение произошло, на предприятие с большой вероятностью будут наложены штрафные санкции, которые последуют со стороны Федеральной налоговой службы или Федеральной таможенной службы. Решение контролирующих органов о применении санкций в определенной мере будет зависеть от того, насколько активными были действия участника ВЭД по претензионной работе с контрагентом-должником: как велись переписка и переговоры, обращался ли в судебные органы и т. п. Конечно же, до этого лучше не доводить, чтобы не потерять деньги или даже весь бизнес.

Челябинвестбанк советует своим клиентам быть внимательными и ответственными, работать с надежными контрагентами и желает успешно проводить сделки и развивать бизнес.